Theo thông tin từ Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB), việc cho thuê, mua bán tài khoản trên không gian mạng đang ngày càng trở nên phổ biến. Đây được xem là hành động tiếp tay cho tội phạm thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, và trốn thuế. Phía ngân hàng cũng nhấn mạnh, người tham gia vào hoạt động mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng sẽ bị xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Các đối tượng tội phạm thường lợi dụng những người có thu nhập thấp hoặc thiếu hiểu biết về pháp luật để dụ dỗ họ mở tài khoản ngân hàng. Sau đó, các tài khoản này được sử dụng để thực hiện những giao dịch nhận và chuyển tiền qua nhiều lớp khác nhau nhằm xóa dấu vết, gây khó khăn cho công tác điều tra.

MSB từ chối cung cấp dịch vụ khi phát hiện tài khoản ngân hàng có dấu hiệu vi phạm pháp luật, vi phạm thoả thuận về mở và sử dụng tài khoản đã ký kết với ngân hàng (Ảnh minh hoạ)

Nguồn tiền trong các giao dịch này thường là tiền bất hợp pháp có được từ các hoạt động lừa đảo, đánh bạc. Chúng sẽ dùng số tiền này để mua tiền điện tử và chuyển vào tài khoản của đối tượng cầm đầu.

Tùy thuộc vào mức độ vi phạm, hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng sẽ bị xử lý vi phạm hành chính quy định tại Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 (sửa đổi, bổ sung tại Nghị định 143/2021/NĐ-CP ngày 31/12/2021 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng); hoặc có thể phải chịu trách nhiệm hình sự quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017).

Đại diện MSB cho biết: "Ngân hàng có quyền từ chối cung cấp dịch vụ khi phát hiện tài khoản ngân hàng có dấu hiệu vi phạm pháp luật, vi phạm thoả thuận về mở và sử dụng tài khoản đã ký kết với ngân hàng".

Điều này đồng nghĩa với việc, nếu tài khoản của bạn bị phát hiện có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, bạn sẽ bị từ chối mọi dịch vụ từ ngân hàng.

(Ảnh minh hoạ)

Để đảm bảo an toàn giao dịch, tránh các vấn đề pháp lý, MSB khuyến cáo khách hàng:

- Không tham gia các hành vi cho thuê, mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.

- Tuyệt đối không chia sẻ thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng (tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP) với người lạ trên không gian mạng.

- Không chia sẻ hình ảnh gương mặt, video và không thực hiện cuộc gọi video với người lạ để tránh bị đánh cắp thông tin sinh trắc học.

- Không truy cập vào các đường dẫn lạ hoặc tải về những ứng dụng không rõ nguồn gốc.

- Cập nhật thường xuyên thông tin các thủ đoạn lừa đảo, gian lận và tăng cường cảnh giác trong việc mở, sử dụng tài khoản ngân hàng.

- Theo dõi thường xuyên các giao dịch trong ngân hàng và thông báo ngay nếu phát hiện điều gì bất thường.